O que é conciliação bancária e como fazer a de sua empresa?

Para garantir a saúde financeira de sua empresa, a conciliação bancária e outros processos de gestão são fundamentais. Mas você sabe o que é conciliação bancária? Saiba o que ela significa neste conteúdo da CPA Prime Contabilidade.

 

O que é conciliação bancária?

Conciliação bancária é um processo de gestão onde é feita uma comparação entre os valores apontados no extrato bancário da empresa com o controle interno. É importante assegurar que os valores que são anotados internamente, que correspondem a entradas e saídas financeiras estejam de acordo com as movimentações financeiras na conta bancária da organização.

É um processo relativamente simples, porém, fundamental para a saúde financeira das empresas, independente do seu porte.

 

Por que fazer a conciliação bancária?

Porque auxiliará sua empresa no seu controle financeiro e evitará inconsistências de dados. É importante constatar que o saldo disponível no banco é o mesmo no seu registro interno.

É valioso ter esse tipo de controle para:

– Garantir um saldo bancário confiável;

– Identificar fraudes internas;

– Melhorar a previsão de fluxo de caixa;

– Ter um controle mais efetivo das movimentações financeiras;

– Melhorar o planejamento orçamentário.

 

Garantir um saldo bancário confiável

Ter certeza do valor disponível em caixa é essencial nas tomadas de decisão.

 

Identificar fraudes internas

Fazer a conciliação bancária também pode evitar fraudes, uma planilha de conciliação evitará problemas futuros à organização.

 

Melhorar a previsão de fluxo de caixa

A conciliação bancária também promove um fluxo de caixa mais organizado. Ao fazer esse controle, é possível ter uma visão melhor do extrato bancário da sua empresa, evitando gastos excessivos.

 

Ter um controle mais efetivo das movimentações financeiras

Basicamente, a conciliação bancária te ajuda a saber se sua empresa está gastando mais e assim, operando no negativo, ou se está trabalhando corretamente.

 

Melhorar o planejamento orçamentário

Com uma boa conciliação bancária é possível fazer previsões mais precisas a respeito do seu negócio. Alinhar estratégias, ter noção do saldo real do seu caixa. Uma planilha ou software podem te ajudar com isso.

E quem deve se responsabilizar pela conciliação bancária? De quanto em quanto tempo deve ser feita?

Diferente do fluxo de caixa que deve ser feito todos os dias – que já comentamos em um post aqui – a conciliação não precisa, até porque depende do tipo de transação que a empresa realiza, algumas levam dias pra compensação do valor.

Assim, fica a critério da empresa decidir se a conciliação bancária será feita semanalmente, quinzenalmente ou por mês. Essa frequência pode depender do porte da empresa. Mas independentemente do tamanho da organização, é essencial contar com uma assessoria contábil. A CPA Prime Contabilidade tem uma equipe altamente capacitada, com profissionais experientes e prontos para lhe auxiliar.

Conte com nossos mais de 30 anos de experiência para realizar a conciliação sua conciliação bancária com segurança e eficiência. Entre em contato e conte-nos como podemos ajudar sua empresa.