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Para garantir a saúde financeira de sua empresa, a conciliação bancária e outros processos de gestão são fundamentais. Mas você sabe o que é conciliação bancária? Saiba o que ela significa neste conteúdo da CPA Prime Contabilidade.
O que é conciliação bancária?
Conciliação bancária é um processo de gestão onde é feita uma comparação entre os valores apontados no extrato bancário da empresa com o controle interno. É importante assegurar que os valores que são anotados internamente, que correspondem a entradas e saídas financeiras estejam de acordo com as movimentações financeiras na conta bancária da organização.
É um processo relativamente simples, porém, fundamental para a saúde financeira das empresas, independente do seu porte.
Por que fazer a conciliação bancária?
Porque auxiliará sua empresa no seu controle financeiro e evitará inconsistências de dados. É importante constatar que o saldo disponível no banco é o mesmo no seu registro interno.
É valioso ter esse tipo de controle para:
– Garantir um saldo bancário confiável;
– Identificar fraudes internas;
– Melhorar a previsão de fluxo de caixa;
– Ter um controle mais efetivo das movimentações financeiras;
– Melhorar o planejamento orçamentário.
Garantir um saldo bancário confiável
Ter certeza do valor disponível em caixa é essencial nas tomadas de decisão.
Identificar fraudes internas
Fazer a conciliação bancária também pode evitar fraudes, uma planilha de conciliação evitará problemas futuros à organização.
Melhorar a previsão de fluxo de caixa
A conciliação bancária também promove um fluxo de caixa mais organizado. Ao fazer esse controle, é possível ter uma visão melhor do extrato bancário da sua empresa, evitando gastos excessivos.
Ter um controle mais efetivo das movimentações financeiras
Basicamente, a conciliação bancária te ajuda a saber se sua empresa está gastando mais e assim, operando no negativo, ou se está trabalhando corretamente.
Melhorar o planejamento orçamentário
Com uma boa conciliação bancária é possível fazer previsões mais precisas a respeito do seu negócio. Alinhar estratégias, ter noção do saldo real do seu caixa. Uma planilha ou software podem te ajudar com isso.
E quem deve se responsabilizar pela conciliação bancária? De quanto em quanto tempo deve ser feita?
Diferente do fluxo de caixa que deve ser feito todos os dias – que já comentamos em um post aqui – a conciliação não precisa, até porque depende do tipo de transação que a empresa realiza, algumas levam dias pra compensação do valor.
Assim, fica a critério da empresa decidir se a conciliação bancária será feita semanalmente, quinzenalmente ou por mês. Essa frequência pode depender do porte da empresa. Mas independentemente do tamanho da organização, é essencial contar com uma assessoria contábil. A CPA Prime Contabilidade tem uma equipe altamente capacitada, com profissionais experientes e prontos para lhe auxiliar.
Conte com nossos mais de 30 anos de experiência para realizar a conciliação sua conciliação bancária com segurança e eficiência. Entre em contato e conte-nos como podemos ajudar sua empresa.
